Оглавление

1. Введение

2. Требования к Системе

3. Вход в Систему

4. Основной Интерфейс Модуля

5. Процедуры Скоринга Контрагентов

   1. Анализ Данных

   2. Оценка Рисков

   3. Принятие Решений

6. Подключение к Цепочке Финансирования

7. Отчетность и Аналитика

8. Настройки и Кастомизация

9. Техническая Поддержка и Справка

 

Введение

 

 1.1 Обзор

 

Модуль "Факторинг" в системе бэкофиса sendit.ru представляет собой инновационное решение для компании. Этот модуль помогает оценить риск, связанный с факторингом ‘фьючерсных’ заказов наших старых и потенциально новых клиентов (контрагентов) обеспечивая тем самым прозрачность и устойчивость  деловых отношений.

 

1.2 Цель Модуля "Факторинг"

 

Факторинг является ключевым инструментом в управлении дебиторской задолженностью и оборотным капиталом. Этот модуль предназначен для автоматизации процесса оценки надежности клиентов (контрагентов) и минимизации рисков при проведении финансовых операций.

 

 1.3 Функциональность Модуля

 

- Оценка Контрагентов: Автоматизированная система оценки и надежности контрагентов.

- Интеграция с Цепочкой Финансирования: Гладкое подключение оцененных контрагентов к вашей цепочке финансирования.

- Продвинутая Аналитика и Отчетность: Глубокий анализ данных и настраиваемые отчеты для стратегического управления.

 

1.4 Безопасность и Комплаенс

 

Соблюдение всех применимых законов и стандартов, обеспечение безопасности данных и транзакций через шифрование и многоуровневую систему аутентификации.

 

1.5 Описание

Модуль "Факторинг" предлагает современный подход к управлению финансовыми рисками и взаимодействию с контрагентами. Он сочетает в себе мощные AI аналитические инструменты с гибкостью и простотой использования, делая его незаменимым инструментом для нашего бизнеса стремящегося к эффективности и росту.

 

Дальнейшие разделы этого руководства предоставят детальный обзор каждого аспекта модуля, обеспечивая вам все необходимые знания и навыки для успешной работы с системой.

 

2. Требования к Системе

• Браузер: Google Chrome (версия 70+), Firefox (версия 60+), Safari (версия 12+)

• Подключение к Интернету

 

3. Вход в Систему

 

1. Перейдите по адресу insider (ссылка)

2. Введите ваш логин и пароль.

3. Нажмите кнопку «Войти».

 

4. Основной Интерфейс Модуля

Откройте вкладку “Факторинг”, Вы увидите фильтр и  входящие заявки от наших клиентов, которым интересен продукт “факторинга”.
Фильтр включает в себя следующие категории: 

• Клиент

• Менеджер

• Статус

• Ответ от менеджера 

• и временные фильтры:

  • время повторной обработки (от и до)

  • время создания заявки (от и до) 

 

5. Процедуры Скоринга Контрагентов

5.1. Анализ Данных

Анализ данных происходит в автоматическом режиме, по новым клиентам в системе.

Также на странице пользователя можно увидеть новую кнопку “Проанализировать клиента” - данная кнопка отвечает за функционал отправки данного клиента либо на первчиный анализ либо на повторный анализ, в случае если это необходимо.

 

5.3. Оценка Рисков

 

Механизмы Оценки Рисков и Их Интерпретация

 

Финансовый Анализ

- Анализ Баланса: Изучение финансовых отчетов юридического лица, включая баланс, отчет о прибылях и убытках.

- Анализ Долга: Оценка структуры долга и способности юридического лица обслуживать его.

Юридическая Проверка

- Проверка Юридического Статуса: Верификация юридического статуса и лицензий.

- Анализ Контрактов и Обязательств: Рассмотрение текущих и прошлых договорных отношений.

 

Оценка Операционного Риска

- Анализ Управления: Оценка качества управления и корпоративного управления.

- Риск Несоблюдения: Проверка соответствия законодательству, регуляциям и стандартам отрасли.

 

Оценка Рыночного Риска

- Отраслевой Анализ: Оценка позиции юридического лица в отрасли и отношения с ключевыми партнерами и поставщиками.

- Геополитические Риски: Анализ влияния геополитических факторов на деятельность юридического лица.

 

Интерпретация Результатов

 

- Зеленая Зона: Контрагент соответствует всем критериям и рекомендуется для факторинга.

- Желтая Зона: Существуют умеренные риски, возможно потребуются дополнительные гарантии или условия.

- Красная Зона: Высокие риски, подключение к факторингу не рекомендуется.

 

5.4. Принятие Решений

 

Скоринговая система в модуле "Факторинг" автоматически анализирует собранные данные и выставляет оценки по различным критериям. Основные параметры могут включать:

 

Финансовое состояние: Анализируются показатели ликвидности, рентабельности, финансовой устойчивости и др.

 

Кредитная история: Оценивается прошлое поведение контрагента по обязательствам.

 

Репутация на рынке: Анализируются отзывы партнеров, наличие судебных исков и т.д.

 

6. Подключение к Цепочке Финансирования

 

После успешной оценки и принятия решения о подключении контрагента к цепочке финансирования, следует выполнить ряд шагов для интеграции. Ниже представлены пошаговые инструкции для этого процесса.

 

Подготовка Документации

 

1. Создание Договора Факторинга: Подготовьте соответствующий договор, включая все условия и требования.

2. Подписание и Верификация: Убедитесь в правильности и законности всех подписей и печатей.

3. Загрузка Документов в Систему: Загрузите все документы в систему backoffice sendit.ru/insider для хранения и отслеживания.

 

Настройка Системы

 

1. Добавление Контрагента в Систему: Внесите все данные контрагента в систему, следуя инструкциям на платформе.

2. Настройка Параметров Финансирования: Укажите лимиты, ставки, сроки и другие параметры, соответствующие условиям договора.

3. Проверка Комплаенса: Убедитесь, что все настройки соответствуют юридическим требованиям и политике компании.

 

. Мониторинг и Управление

 

1. Активация Контрагента: Активируйте контрагента в системе, начав финансовые операции.

2. Мониторинг Транзакций: Регулярно отслеживайте транзакции и действия контрагента через систему.

3. Реагирование на Отклонения: Настройте уведомления о любых отклонениях от нормального поведения или нарушениях условий договора.

 

Постоянная Коммуникация

 

1. Настройка Каналов Обратной Связи: Установите регулярную коммуникацию с контрагентом через выбранные каналы.

2. Предоставление Отчетов: Обеспечьте доступ контрагента к необходимым отчетам и данным через систему.

 

### 7. Отчетность и Аналитика

 

Отчетность представлена в интерфейсе kibana, на вкладке, факторинг по клиентно

 

### 8. Настройки и Кастомизация

 

Планируется. as soon

 

### 9. Техническая Поддержка и Справка

 

Электронная Почта: [email protected]

Телефон: +7 (920) 091 77 19 (Михаил)

Профиль в bitrix: Селезнев Михаил

Чат Поддержки: доступен через bitrix

 

---